2025 · BUDAPESTI CORVINUS EGYETEM
Vezetés és szervezés MSc
Okleveles közgazdász vezetés és szervezés szakon.
PÉNZÜGYEK · ÜZLETVITEL · STRATÉGIA
Tudatos döntések.
Pénzügyekben és üzletben.
Egyszerűen. Felsőfokon.
Több mint húsz év pénzügyi és üzleti tapasztalatát, tudását és kapcsolatrendszerét használom arra, hogy partnereimet megalapozott döntésekhez és céljaik eléréséhez segítsem.
„A jó stratégia számomra nem elmélet, hanem tudatosan felépített út a célokhoz.”
RÓLAM
Több mint húsz év tapasztalat.
Folyamatos fejlődés.
Szakmai pályám 2006-ban, 21 évesen kezdődött a pénzügyi és biztosításközvetítés világában, még első diplomám megszerzése előtt. Már ekkor egyértelművé vált számomra, hogy a pénzügyekkel hosszú távon szeretnék foglalkozni.
Első diplomámat a Budapesti Corvinus Egyetemen szereztem gazdálkodás menedzsment/számvitel területen. A szakmai fejlődés azóta is meghatározó része a pályámnak.
Az évek során folyamatosan újabb szakterületek felé nyitottam. A biztosításközvetítés mellett megjelentek a befektetések, az értékpapírszámlán kezelt megtakarítások, a nyugdíjtervezés, az élet-, egészség- és betegségbiztosítások, a vagyon- és felelősségbiztosítások, majd a lakossági és vállalati banki szolgáltatások, számlavezetési és finanszírozási megoldások.
Magánszemélyekkel, vállalkozókkal, valamint kisebb és nagyobb vállalatokkal egyaránt dolgoztam. Ez alakította ki azt a szemléletemet, hogy egy pénzügyi döntést ritkán lehet önmagában megfelelően értékelni – annak helyét a teljes rendszerben kell megérteni.
2006A pénzügyi pálya kezdete
21 évesen kezdtem foglalkozni pénzügyi és biztosításközvetítéssel.
CorvinusGazdálkodás menedzsment/számvitel
Első felsőfokú tanulmányaim alapozták meg azt a gazdasági szemléletet, amelyre későbbi szakmai tapasztalataim épültek.
2022Minősített Befektetési Tanácsadó
A Nemzetközi Bankárképző és a Budapest Institute of Banking szervezésében végeztem el a képzést, és megszereztem az EFPA European Investment Practitioner minősítést.
2023–2025Vezetés és szervezés MSc
A Budapesti Corvinus Egyetemen tovább mélyítettem menedzsment-, stratégiai és szervezetfejlesztési ismereteimet.
VÉGZETTSÉG ÉS SZAKMAI MINŐSÍTÉSEK
Tanulmányok és szakmai minősítések.
A szakmai tapasztalat mellett fontosnak tartom a folyamatos tanulást és a tudás rendszeres megújítását.
2008 · BUDAPESTI CORVINUS EGYETEM
Közgazdász
Gazdálkodási szak, számvitel szakirány.
2022 · EFPA
European Investment Practitioner · EIP®
European Financial Planning Association szakmai minősítés.
Tanúsítvány megtekintése →
2022 · BIB / NEMZETKÖZI BANKÁRKÉPZŐ
Minősített Befektetési Tanácsadó
Sikeres vizsgával teljesített szakmai képzés.
Tanúsítvány megtekintése →A megjelenített dokumentumok webes példányai a szükségtelen személyes azonosító adatok nélkül jelennek meg.
EMBER ÉS RENDSZER
A rendszer középpontjában az ember áll.
A stratégia, a pénzügyek, a folyamatok és a szervezeti struktúrák fontosak. Ezek a „hard” tényezők elengedhetetlenek egy vállalkozás tudatos működtetéséhez. De önmagukban nem elegendők.
Minden rendszerben ott van az ember. Az ember dönt, együttműködik, motivál, kommunikál, vezet és reagál a változásra. A pszichológiai tényezők és a soft skillek ezért legalább annyira meghatározhatják egy szervezet teljesítményét, mint a megfelelő stratégia vagy üzleti modell.
Ez a gondolkodás vezetett mesterszakos kutatásom témájához is, amelyben a pénzügyi közvetítői szektor kompetenciáit vizsgáltam: milyen emberi és szakmai kompetenciák különböztethetik meg a kiemelkedő teljesítményt nyújtó szakembereket az átlagos teljesítménytől.
JÖVŐ ÉS DIGITALIZÁCIÓ
És a fejlődés nem áll meg.
A digitalizáció, a mesterséges intelligencia és az AI-alapú megoldások egyre nagyobb szerepet kapnak a pénzügyekben, a vállalatirányításban és a mindennapi döntéshozatalban.
Úgy gondolom, ezeknek az eszközöknek az értő alkalmazása ma még versenyelőnyt jelenthet. Hamarosan azonban már nem feltétlenül előny lesz, hanem a versenyképesség egyik alapfeltétele.
Ezért számomra a több mint húszéves szakmai tapasztalat nem lezárt tudást jelent. Olyan alapot jelent, amelyre folyamatosan új tudást lehet és kell építeni.
„A jövő egyre közelebb kerül. Aki nem fejlődik vele, könnyen lemaradhat.”
TEVÉKENYSÉGI KÖR
Három terület. Egy szemlélet.
Tanácsadás
Pénzügyi és üzletviteli döntések támogatása emberközpontú, helyzetfeltárásra épülő szemlélettel.
Közvetítés
Pénzügyi, tőkepiaci és biztosítási lehetőségek feltérképezése és a megvalósítás támogatása.
Edukáció
Pénzügyi edukáció és a munkavállalók pénzügyi kultúrájának gyakorlati fejlesztése.
TANÁCSADÁS
A jó döntés a helyzet pontos feltárásával kezdődik.
Számomra a tanácsadás nem egy előre elkészített megoldás bemutatását jelenti. A közös munka első lépése a partnerem helyzetének, céljainak, lehetőségeinek és a döntést befolyásoló körülményeknek a feltérképezése.
A feltárt információk és összefüggések alapján alakítható ki a helyzet valódi megértése. Erre épül a diagnózis, majd azoknak a lehetséges irányoknak a meghatározása, amelyek közül közösen kiválaszthatjuk az adott helyzethez leginkább illeszkedő megoldást.
TANÁCSADÓI SZEMLÉLETEM
A középpontban az ember és a célja áll.
Arra törekszem, hogy a döntés előtt minél teljesebb képet alakítsunk ki a helyzetről, megértsük annak összefüggéseit, és csak ezután keressük meg a megfelelő irányt.
Helyzetfeltárás
Megértés
Diagnózis
Megoldás
Visszacsatolás
A folyamat nem ér véget a megoldás kiválasztásával. A közös munka alapja a folyamatos kommunikáció és a visszajelzés kultúrája. Fontosnak tartom, hogy rendszeresen egyeztessünk, megosszuk egymással a tapasztalatokat és a változásokat. Ha a körülmények, az igények vagy akár a célok változnak, szükség esetén közösen korrigáljuk az irányt.
SZOLGÁLTATÁSI ALAPELV
Egyszerűen. Felsőfokon.
Tanácsadóként tekintek magamra, nem értékesítőként.
Munkám során fontosnak tartom, hogy a döntéseket ne egy adott pénzügyi intézmény értékesítési érdekei, hanem az ügyfél valós helyzete, igényei és céljai határozzák meg.
Hiszek abban, hogy a magas szakmai színvonal nem jelenthet szükségtelen bonyolultságot. Az összetett pénzügyi és üzleti kérdéseket egyszerűen, érthetően és átláthatóan mutatom be.
ÉrthetőségVilágos döntési helyzetek.
MinőségMagas szakmai mérce.
KÖZVETÍTÉS
A közös munka során az ügyfél valós helyzetét,
igényeit és céljait tartom szem előtt.
A diagnózis alapján felmérem a releváns banki, biztosítási és befektetési szolgáltatói lehetőségeket, ajánlatokat kérek, összehasonlítom azokat, és támogatom a megvalósítást.
Szakmai felkészültségSzabályozott pénzügyi közvetítői környezetben végzett munka.
Befektetési tudásEFPA European Investment Practitioner / Minősített Befektetési Tanácsadó.
Piaci kapcsolatokSzemélyes szakmai kapcsolatrendszer pénzügyi szolgáltatóknál.
SZEMLÉLET
„Mintha magamnak csinálnám.”
Az ajánlatokat és lehetőségeket abból a nézőpontból vizsgálom, hogy az adott helyzetben én mit tartanék megfelelő döntésnek.
MEGVALÓSÍTÁS
A döntéstől a megvalósításig.
A megfelelő irány kiválasztása után a folyamat gyakorlati megvalósításában is részt veszek.
A kapcsolat nem ér véget a szerződéskötéssel.
A kialakított megoldásokat a későbbiekben is figyelemmel kísérem. Ha a körülmények vagy célok változnak, újraértékeljük a helyzetet.
Nem kérek kizárólagosságot.
Egy lehetőséget kérek.
A célom, hogy a munkám minősége alapján kapjak újra lehetőséget az együttműködésre.
EDUKÁCIÓ
A tudás csökkenti a rossz döntések kockázatát.
Az edukáció számomra nem pusztán információátadás. A cél, hogy a megszerzett tudás segítse a helyzetek jobb megértését és a tudatosabb döntéshozatalt.
TudásÉrthető, használható ismeretek.
TudatosságAz összefüggések felismerése.
Jobb döntésekA tudás gyakorlati alkalmazása.
GYAKORLATI TUDÁS
Nem pusztán információt szeretnék átadni.
Olyan tudást szeretnék közvetíteni, amely a mindennapi pénzügyi, vezetői és üzleti döntésekben is használható.
TÉMÁK
Pénzügyektől a szervezetfejlesztésig.
Pénzügyi tudatosság, munkavállalói pénzügyi jóllét, stratégiai gondolkodás, menedzsmenteszközök, szervezetfejlesztés és vállalkozói ismeretek.
VÁLTOZÁS
A változásra fel kell készülni.
„A mai világban egyetlen dolog állandó: a változás.”
A tudás és a tanulási képesség ezért egyre fontosabb része a hosszú távú alkalmazkodásnak.
„Nemcsak megoldást szeretnék adni. Azt is szeretném, hogy érthető legyen, miért az a jó megoldás.”
CIKK / BLOG
Gondolatok pénzügyekről, döntésekről és stratégiáról.
Tudatos pénzügyek
Hogyan segíthet a tudatos pénzügyi tervezés abban, hogy döntéseink összhangban legyenek céljainkkal és lehetőségeinkkel?
Cikk / Blog megnyitása →KAPCSOLATFELVÉTEL
Beszéljünk a céljairól.
Megkeresésére 1 munkanapon belül visszajelzek.
Az első igényfelmérő beszélgetés során áttekintjük a megkeresés célját és a lehetséges továbblépést. Amennyiben a folytatás díjköteles tanácsadást igényel, annak feltételeit előzetesen egyeztetjük.